Gebührenanalyse Individuell
Unsere Basisleistung richtet sich an alle, die einen klaren Überblick über ihre tatsächlichen Kosten erhalten möchten. Wir analysieren Ihre Kontoauszüge der letzten sechs Monate und identifizieren jede einzelne Gebühr, die Ihnen berechnet wurde.
Sie erhalten einen detaillierten Bericht, der nicht nur die Ist-Situation darstellt, sondern auch konkrete Alternativszenarien aufzeigt. Wie viel würden Sie bei Bank A, B oder C zahlen? Welche Kontomodelle passen zu Ihrem Nutzungsverhalten? Alle Empfehlungen werden mit konkreten Zahlen untermauert.
Die Analyse umfasst auch eine Prognose für die nächsten 12 Monate basierend auf Ihrem bisherigen Verhalten. So können Sie fundiert entscheiden, ob ein Wechsel sinnvoll ist.
Optimierungsstrategie Plus
Diese Leistung geht über die reine Analyse hinaus. Wir entwickeln eine umfassende Strategie, die alle Aspekte Ihrer Bankbeziehungen berücksichtigt: Girokonto, Kreditkarten, Tagesgeldkonten und Depots.
Oft liegt das größte Einsparpotenzial nicht in einem einzelnen Kontowechsel, sondern in einer intelligenten Kombination mehrerer Anbieter. Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit minimaler Komplexität maximale Einsparungen erzielen.
Die Strategie beinhaltet auch Empfehlungen für Ihre spezifische Lebenssituation. Reisen Sie häufig ins Ausland? Sind Sie selbstständig? Planen Sie größere Anschaffungen? All diese Faktoren fließen in unsere Empfehlungen ein.
Zusätzlich erhalten Sie Zugang zu unserer Datenbank mit aktuellen Konditionen von über 200 Banken, gültig für sechs Monate nach der Beratung.
Persönliche Beratung
Manchmal ist der direkte Austausch der effektivste Weg. In einer einstündigen Einzelberatung besprechen wir Ihre Situation im Detail. Diese Leistung eignet sich besonders, wenn Sie spezifische Fragen haben oder eine zweite Meinung zu bereits getroffenen Entscheidungen wünschen.
Die Beratung kann persönlich in unserem Büro oder per Videocall stattfinden. Sie erhalten im Vorfeld einen Fragebogen, damit wir uns optimal auf Ihre Situation vorbereiten können. Nach dem Gespräch erhalten Sie eine schriftliche Zusammenfassung der besprochenen Punkte und Empfehlungen.
Viele Kunden nutzen diese Leistung auch als Einstieg. Nach der Beratung entscheiden Sie, ob Sie eine weiterführende Analyse oder Begleitung wünschen. Die Kosten der Erstberatung werden in diesem Fall angerechnet.
Jahresbegleitung Premium
Unsere umfassendste Leistung für Kunden, die langfristige Unterstützung wünschen. Sie erhalten über 12 Monate kontinuierliche Betreuung durch einen festen Ansprechpartner aus unserem Team.
Quartalsweise überprüfen wir Ihre Kontostrategie und passen sie bei Bedarf an veränderte Lebensumstände oder neue Marktbedingungen an. Banken ändern regelmäßig ihre Gebührenstrukturen – wir stellen sicher, dass Sie immer auf dem aktuellen Stand sind.
Sie haben unbegrenzten E-Mail-Support und können bei Bedarf kurzfristig Telefontermine vereinbaren. Wenn eine neue Bank ein besonders attraktives Angebot lanciert oder Ihre aktuelle Bank Konditionen verschlechtert, informieren wir Sie proaktiv.
Die Jahresbegleitung beinhaltet auch alle Updates zu rechtlichen Änderungen, die Ihre Situation betreffen könnten. Neue EU-Regulierungen, Änderungen im Verbraucherschutz oder Gerichtsurteile zu Bankgebühren – Sie erfahren es zuerst.
Unternehmensberatung
Selbstständige und kleine Unternehmen haben spezifische Anforderungen an ihre Bankbeziehungen. Höhere Transaktionsvolumina, Auslandsgeschäfte und die Notwendigkeit professioneller Zahlungsabwicklung erfordern eine andere Herangehensweise als bei Privatkunden.
Wir analysieren Ihre Geschäftskonten, Kreditkartenabwicklungen und Cash-Management-Prozesse. Oft zahlen Unternehmen für Leistungen, die sie nicht nutzen, oder nutzen teure Lösungen, wo günstigere Alternativen existieren.
Die Beratung umfasst auch Empfehlungen zur optimalen Trennung von geschäftlichen und privaten Finanzen. Steuerliche Aspekte werden dabei berücksichtigt, wobei wir bei komplexen Fragen die Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater empfehlen.
Sie erhalten einen detaillierten Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen und einer Kosten-Nutzen-Analyse für verschiedene Szenarien. Die durchschnittliche Ersparnis bei unseren Geschäftskunden liegt bei über 1.200 Euro jährlich.
Workshop Finanzoptimierung
Unser dreistündiger Workshop richtet sich an Gruppen von 6 bis 12 Personen. Ideal für Unternehmen, die ihre Mitarbeiter schulen möchten, oder für Privatgruppen, die gemeinsam lernen wollen.
Wir vermitteln die Grundlagen der Gebührenvermeidung, erklären die Mechanismen hinter Bankgebühren und zeigen praktische Tools zur Selbstanalyse. Jeder Teilnehmer erhält ein Workbook, mit dem er seine persönliche Strategie entwickeln kann.
Der Workshop ist interaktiv gestaltet. Sie bringen Ihre eigenen Kontoauszüge mit und lernen anhand realer Beispiele, wie Sie Einsparpotenziale identifizieren. Am Ende hat jeder Teilnehmer einen konkreten Aktionsplan.
Die Workshops finden in unseren Räumen oder auf Wunsch bei Ihnen vor Ort statt. Für Gruppen ab 10 Personen bieten wir Sonderkonditionen an.